Главная / Деятельность / Инструкция по проверке контрагента на благонадежность

Инструкция по проверке контрагента на благонадежность

Заключение договоров с новыми партнерами всегда требует от предпринимателей особой внимательности и предусмотрительности. Перед тем, как подписывать какие-либо документы с новыми фирмами, желательно проверять их на добросовестность и благонадежность. Это позволяет обезопасить себя и свой бизнес от неплатежеспособных контрагентов и мошеннических схем.

Статистика свидетельствует о том, что больше всего неприятностей российским компаниям доставляют зарубежные партнеры, хотя и отечественные фирмы не всегда оказываются благонадежными. Проведение проверки потенциальных бизнес-партнеров позволяет выявлять подробности их финансовой и правовой деятельности и принимать решения о целесообразности дальнейшего сотрудничества.

При ведении внешнеторговой деятельности проверка контрагента является принципиальным вопросом.

Она предполагает получение информации о его правовом и финансовом статусе. Выяснение этих данных очень важно на начальном этапе работы, так как при заключении договора с неблагонадежной фирмой организация гарантированно столкнется с целым рядом проблем.

Из-за неблагонадежной фирмы-партнера возможны проблемы:

  • налоговая служба откажется производить вычет НДС либо признавать нулевую ставку по налогу;
  • таможенные органы, вероятнее всего, задержат груз на границе;
  • банковская организация проинформирует экспортный и валютный контроль о предполагающихся сомнительных операциях;
  • органы экспортного и валютного контроля инициируют процедуру проверки деятельности вашей организации.

Кроме всего этого, наличие у бизнес-партнера долгов и взысканий может привести к невыполнению договорных условий. Таким образом, работа с недобросовестными фирмами может обернуться значительными финансовыми потерями.

Как проверить зарубежных партнеров

Проверять зарубежных партнеров следует не только для самоуспокоения, но и для снятия подозрений в неосмотрительности со стороны налоговых органов. На сегодняшний день существует два основных способа проверки иностранных фирм на благонадежность.

Это:

  • Запрос сведений из иностранных реестров. В иностранных государствах функционируют реестры, аналогичные ЕГРЮЛ, которые можно использовать для проверки контрагентов. Данными реестрами могут пользоваться представители любых стран. Информация в реестрах, как правило, более расширенная по сравнению с ЕГРЮЛ. В иностранных реестрах можно узнать состав учредителей компании, информацию об уставном капитале, адресе организации, сведения о проданных долях.
  • Запрос данных в письменной форме. Данный способ аналогичный проверке отечественных компаний. Он предусматривает запрос нотариально заверенных выписок.

Для того чтобы найти контакты налоговых органов иностранных государств, необходимо зайти на сайт ФНС РФ и выбрать раздел, касающийся международного сотрудничества. В данном разделе следует найти интересующее государство.

Кроме этого, в сети функционируют специальные базы данных, обеспечивающие доступ к информации о компаниях (например, dnb (точка) ru). На специализированных ресурсах можно заказывать справки, в которых отражаются все основные сведения о юридических лицах.

При проверке зарубежных фирм необходимо запрашивать следующие документы:

  • выписку из реестра страны, в которой находится контрагент (в ней отражается статус организации и состояние компании);
  • учредительную документацию (устав, сертификат об иностранной корпорации и т. д.), при этом документы должны быть переведены на русский язык и заверены соответствующим образом.

Проверка отечественных фирм

Для проверки потенциальных бизнес-партнеров, зарегистрированных в РФ, необходимо запрашивать документы.

Документы следующие:

  • Выписка из ЕГРЮЛ. Позволяет получить информацию о действительности учредительных документов, и сверить данные со сведениями на сайте ФНС России. При этом чем «свежее» выписка, тем более актуальные сведения в ней будут отображены.
  • Учредительные документы. При запросе учредительных документов потенциальный бизнес-партнер должен предоставить полный пакет имеющихся бумаг (одних выписок будет мало). Полученные данные необходимо сверить с информацией на сайтах государственных органов РФ.
  • Свидетельство ОГРН или ИНН. Указанные документы позволят проверить совпадение наименование организации с названием, указанным в учредительных документах.
  • Документы, подтверждающие права уполномоченных лиц. Сотрудник, подписывающий документацию, должен иметь на это соответствующие права. Если договор подписывает руководитель организации, стоит запросить протокол о его избрании или приказ о назначении.
  • Проверка лицензии. Если организация должна иметь лицензию на ведение определенной деятельности, необходимо запросить её копию у контрагента. После получения лицензии необходимо проверить срок ее действия.

Кроме этого, у контрагента можно запросить проверку подписи руководителя. Этот запрос не обязателен и может делаться только при возникновении каких-либо сомнений в ее достоверности.

Бизнес-партнер, если он надежный, предоставит полный пакет запрашиваемых бумаг. Полученные сведения позволят сделать вывод о том, насколько стабильный финансовый статус компании на сегодняшний день, кто руководит организацией, кто имеет право подписывать документацию. Помимо этого, полученная документация покажет, не является ли фирма банкротом и не проходит ли процедуру ликвидации.

Особенности работы с информацией

Кроме обращения к самому контрагенту для проверки информации, можно работать со множественными интернет-ресурсами.

К примеру:

  • зная ФИО учредителя предприятия и его ИНН, можно получить сведения о нем на сайте ФНС России (на сайте ФНС доступны сведения об уплаченных налогах и сборах, о наличии задолженности по обязательным платежам, о средней численности и доходах компании за календарный год);
  • на портале автоматизированной системы РФ «Правосудие» можно проверить наличие либо отсутствие судебных решений в отношении контрагента, а также проверить историю его участия в судебных разбирательствах;
  • если потенциальный бизнес-партнер является акционерным обществом, на портале Национального расчетного депозитария можно получить сведения о ходе обращения акций компании и их номинальной стоимости;
  • зная адрес организации, можно сделать запрос в государственный кадастр недвижимости и узнать, в чьей собственности находится помещение, насколько исправно вносится арендная плата;
  • на сайте Центрального банка РФ можно проверить информацию о том, не ликвидируется ли юридическое лицо, связь с которым по адресу, указанному в выписке из ЕГРЮЛ, отсутствует.

Компания, которая предоставляет запрашиваемые документы без лишних вопросов и сопротивлений, как правило, ничего не скрывает.

Это значит, что сомнения в ее благонадежности, скорее всего, беспочвенны. Помните, что надежность контрагента является залогом успешного ведения бизнеса и заключения честных сделок.



Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

пятнадцать + семь =